Les cartes American Express en France
En France, les cartes American Express se distinguent parmi les autres cartes bancaires du marché français en offrant une pléthore d’avantages, notamment la collecte de points et de Miles.
En effet, lorsqu’il s’agit d’accumuler des Miles, peu d’options peuvent, à notre avis, rivaliser avec les cartes American Express et son programme de fidélité Membership Rewards. Mais ce n’est pas tout.
Les cartes American Express se démarquent également par leurs prestations d’assurance étendues, octroyant une tranquillité d’esprit supplémentaire à leurs détenteurs, ainsi qu’un service client haut de gamme.
Parmi les cartes American Express les plus populaires en France, on compte les cartes Gold American Express, Platinum American Express et Air France KLM American Express. Avec une gamme aussi variée de cartes bancaires, il est primordial de prendre le temps d’examiner attentivement les avantages spécifiques offerts par chacune d’elles, afin de sélectionner celle qui répond le mieux à vos besoins et attentes. Milesopedia se penche aujourd’hui sur les différentes cartes proposées par American Express et les bénéfices qui les accompagnent, et donne son avis sur leurs fonctionnalités.
American Express (ou Amex)
Tout le monde connaît American Express, mais peu de gens savent réellement ce qui la distingue des autres grandes banques françaises. Classée au troisième rang mondial après Visa et Mastercard, American Express, communément appelée Amex, est une société financière internationale de renommée mondiale.
Fondée en 1850 aux États-Unis, elle s’est imposée comme l’une des principales entreprises spécialisées dans les services financiers, notamment dans la distribution de cartes de paiement. Reconnue pour son prestige et sa fiabilité, American Express propose une gamme variée de cartes bancaires destinées tant aux particuliers qu’aux entreprises.
À notre avis, l’un des principaux atouts d’American Express réside dans sa capacité à offrir des avantages exclusifs à ses détenteurs de cartes. Ces avantages comprennent :
- Accumulation de points Membership Rewards
- Gamme complète d’assistances et d’assurances voyage
- Service client réputé
- Acceptation globale dans de nombreux commerces et à travers le monde
- Cartes à débit différé
Et grâce à sa collaboration avec des partenaires tels qu’Apple Pay, American Express se positionne, à notre avis, à l’avant-garde de la technologie, facilitant ainsi les transactions sans contact et offrant des solutions de paiement pratiques et sécurisées.
Membership Rewards
Membership Rewards est le programme de fidélité proposé par les cartes bancaires American Express qui récompense tous les achats effectués en faisant gagner des points.
Chaque transaction permet donc de se rapprocher de récompenses appréciées des voyageurs, que ce soit l’obtention de vols en classe Business ou des nuits en hôtel.
Les points accumulés n’expirent pas tant que vous êtes titulaire d’une carte American Express, mais en cas de résiliation de votre adhésion, il est nécessaire de transférer ou d’échanger vos points pour éviter leur expiration. Il est possible de changer de carte bancaire en cours de route sans conséquence sur la conservation des points accumulés. Tant que vous possédez une carte incluant le programme Membership Rewards, vos points seront préservés et vous pourrez continuer à bénéficier de ses avantages.
Cartes American Express pour les particuliers
En France et pour les particuliers, il existe sept cartes American Express, dont trois cartes en collaboration avec Air France KLM qui permettent de directement gagner des Miles Flying Blue plutôt que des points Membership Rewards.
Chacune d’entre elles offre une gamme complète d’avantages et de privilèges pour les voyageurs passionnés et les amateurs de services bancaires de qualité.
Cartes American Express pour les entreprises
American Express offre sept cartes à l’attention des professionnels et des entreprises. Certaines permettent de gagner des points Membership Rewards, alors que d’autres permettent de gagner des Miles Flying Blue.
Il y a également deux cartes Amazon Business, gratuites la première année, qui permettent de gagner des points Amazon Rewards, le programme de fidélité d’Amazon Prime.
Pour en savoir plus sur les cartes American Express pour professionnels et entreprises, nous vous invitons à lire notre guide complet sur le sujet.
Avantages des cartes American Express en France
Accumulation de points et de Miles
Grâce au programme Membership Rewards, les détenteurs des cartes American Express peuvent collecter des points et des Miles à chaque euro dépensé. Ces points peuvent ensuite être échangés pour des billets d’avion, des nuits en hôtel, des bons d’achat, des paiements des frais de carte, des dons à des fins caritatives et du shopping.
| CARTES | GAIN en points/miles |
|---|---|
| Carte Blue American Express | Système de cashback |
| Carte Green American Express | 1 € dépensé = 1 point Membership Rewards |
| Carte Gold American Express | 1 € dépensé = 1 point Membership Rewards |
| Carte Platinum American Express | 1 € dépensé = 1 point Membership Rewards |
| Carte AIR FRANCE KLM – AMERICAN EXPRESS SILVER | 1 € dépensé = 8 Mile Flying Blue |
| Carte AIR FRANCE KLM – AMERICAN EXPRESS GOLD | 1 € dépensé = 10 Mile Flying Blue |
| Carte AIR FRANCE KLM – AMERICAN EXPRESS PLATINUM | 1 € dépensé = 15 Mile Flying Blue |
Offre de bienvenue
Selon la carte choisie, vous pouvez obtenir une prime de bienvenue. Ces Points et Miles peuvent servir d’excellent point de départ pour une première utilisation, comme un vol en classe Business avec Air France.
Assurances de voyage
Les cartes American Express proposent une gamme complète d’assurances qui garantissent la tranquillité d’esprit en cas d’accident et lors de vos voyages et achats.
En France, les assurances des cartes American Express incluent généralement les suivantes :
- Garantie protection des achats pour couvrir les biens contre les dommages
- Assurance annulation et report de voyages pour rembourser les frais d’annulation
- Garantie incidents de voyages pour rembourser les frais d’hôtel et de restaurant en cas de retard de vol ou de correspondance manquée
- Assistance médicale et frais médicaux pour couvrir les dépenses médicales à l’étranger
- Assistance neige et montagne pour une assistance complète lors de séjours à la montagne
- Garantie véhicule de location pour la couverture en cas de vol ou de dommage du véhicule loué
- Garantie effets personnels en cas de perte, de vol ou d’endommagement des effets personnels en voyage
Bien que les cartes offrant les plus importantes gammes d’assurances soient indéniablement la Carte Platinum American Express et la Carte AIR FRANCE KLM – AMERICAN EXPRESS PLATINUM, les autres cartes — et notamment la carte Gold American Express — offrent d’importantes prestations qui valent le coup d’oeil.
| Cartes | Protection des achats | Annulation et report de voyages | Incidents de voyages | Assistance médicale et frais médicaux | Neige et montagne | Véhicule de location | Effets personnels |
| Carte Blue American Express | Biens couverts pendant 90 jours à hauteur de 500 € par sinistre | – | – | Couverture en cas de préjudice corporel suite à un accident dans un transport public | – | – | – |
| Carte Green American Express | Biens couverts pendant 90 jours à hauteur de 800 € par sinistre | – | Frais couverts pour un retard de vol de 4 heures et jusqu’à 100 € pour un retard de bagages | Jusqu’à 150 000 € par assuré en cas d’invalidité ou de décès suite à un accident dans un transport public | – | – | – |
| Carte Gold American Express | Biens couverts pendant 90 jours à hauteur de 1 600 € par sinistre | Jusqu’à 4 500 € par assuré et 7 000 € par famille | Jusqu’à 450 € pour un retard de vol de 4 heures et jusqu’à 1 000 € pour un retard de bagages de plus de 6 heures | Jusqu’à 50 000 € par assuré | Remboursement des frais de secours en cas d’accident | Jusqu’à 75 000 € par assuré | – |
| Carte Platinum American Express | Biens couverts pendant 90 jours à hauteur de 2 500 € par sinistre | Jusqu’à 10 000 € par assuré | Frais couverts pour un retard de vol de 4 heures et jusqu’à 1 200 € par famille pour un retard de bagages | Jusqu’à 2 000 000 € par assuré | Jusqu’à 2 300 € par assuré | Jusqu’à 100 % des frais de location | – |
| Carte AIR FRANCE KLM – AMERICAN EXPRESS SILVER | Biens couverts pendant 90 jours à hauteur de 500 € par sinistre | – | Jusqu’à 300 € pour un retard de vol ou pour un retard de bagages | – | – | – | – |
| Carte AIR FRANCE KLM – AMERICAN EXPRESS GOLD | Biens couverts pendant 90 jours à hauteur de 1 200 € par sinistre | Jusqu’à 7 000 € par famille | Jusqu’à 1 000 € pour un retard de vol ou pour un retard de bagages | Jusqu’à 50 000 € par assuré | Remboursement des frais de secours en cas d’accident | Jusqu’à 75 000 € par assuré | – |
| Carte AIR FRANCE KLM – AMERICAN EXPRESS PLATINUM | Biens couverts pendant 90 jours à hauteur de 1 600 € par sinistre | Jusqu’à 10 000 € par assuré | Jusqu’à 1 200 € pour un retard de vol ou pour un retard de bagages | Jusqu’à 2 000 000 € par assuré | Remboursement des frais de secours en cas d’accident | Jusqu’à 100 000 € par assuré | Jusqu’à 1 500 € par assuré |
Invitations exclusives à des événements
Les cartes American Express permettent à leurs détenteurs d’obtenir des offres Amex exclusives auprès des enseignes partenaires du réseau, ainsi que d’avoir droit à des pré-ventes exclusives et aux meilleures places possibles sur une sélection de concerts et spectacles via la billetterie en ligne American Express.
| Cartes | Shopping | Concerts et spectacles | Location de voiture | Gastronomie |
| Carte Blue American Express | Offres exclusives auprès des partenaires | Pré-ventes exclusives et meilleures places réservées | – | – |
| Carte Green American Express | Offres exclusives auprès des partenaires | Pré-ventes exclusives et meilleures places réservées | – | – |
| Carte Gold American Express | Offres exclusives auprès des partenaires | Pré-ventes exclusives et meilleures places réservées | – | – |
| Carte Platinum American Express | Offres exclusives auprès des partenaires | Pré-ventes exclusives et meilleures places réservées, places réservées en première catégorie à l’opéra, accès à une loge à l’AccorHotels Arena et au Stade de France et à un salon à la Paris la Défense Arena. | Surclassements et jusqu’à 15 % de réduction chez Hertz et Avis | Jusqu’à 200 € remboursés dans des centaines de restaurants en France et accès privé au club gastronomique Cookoon, d’une valeur de 1 200 € /an |
| Carte AIR FRANCE KLM – AMERICAN EXPRESS SILVER | Offres exclusives auprès des partenaires | Pré-ventes exclusives et meilleures places réservées | Jusqu’à 15 % de réduction chez Hertz | – |
| Carte AIR FRANCE KLM – AMERICAN EXPRESS GOLD | Offres exclusives auprès des partenaires | Pré-ventes exclusives et meilleures places réservées | Jusqu’à 15 % de réduction chez Hertz | – |
| Carte AIR FRANCE KLM – AMERICAN EXPRESS PLATINUM | Offres exclusives auprès des partenaires | Pré-ventes exclusives et meilleures places réservées | Jusqu’à 15 % de réduction chez Hertz | – |
Les détenteurs de la Carte Platinum American Express peuvent bénéficier de privilèges encore plus spéciaux, tels que des invitations à des événements culturels et sportifs prestigieux, l’Opéra Bastille, le Palais Garnier et l’Opéra Royal de Versailles, ainsi qu’un accueil VIP et des places réservées au Stade de France.
Accès aux salons d’aéroport et Priority Pass
La carte Priority Pass — d’une valeur de plus de 400 euros par année — est incluse dans le tarif de la Carte Platinum American Express. Celle-ci donne accès gratuitement et en illimité à plus de 1 400 salons d’aéroport dans le monde.
Les détenteurs de la Carte Platinum American Express ont également accès aux salons Centurion des aéroports de Londres, Denver, Los Angeles, Seattle, San Francisco, Las Vegas, Dallas, Charlotte-Douglas, Phoenix, Houston, Miami et New York, en plus d’avoir accès à certains salons American Express et Plaza Premium, dont le tout nouveau salon Air France à l’aéroport Montréal-Trudeau. Ils ont également la possibilité d’accéder gratuitement aux salons Delta Sky Club, Lufthansa Business & Senator, Escape et Airspace.
Service de conciergerie
Les détenteurs des cartes Platinum ont droit à un service de conciergerie exclusif. Que vous ayez envie d’un repas gastronomique livré chez vous, que vous recherchiez une réservation dans un restaurant réputé ou que vous ayez besoin de conseils pour choisir le bon établissement, le service de conciergerie d’American Express est là pour vous. Il peut également organiser la livraison de fleurs ou de champagne pour les occasions spéciales, ou encore vous aider à obtenir les meilleures places et vous donner des conseils avisés. Un avantage American Express à notre avis trop souvent sous-estimé.
Abonnement Amazon Prime et carte Fnac+
Les détenteurs d’une carte Platinum ont également droit à un autre avantage exclusif, soit le remboursement annuel de leur abonnement Amazon Prime. Ils peuvent également recevoir un remboursement allant jusqu’à 120 euros sur les services de streaming vidéo et audio.
Enfin, ils reçoivent une carte Fnac+ gratuite, valide pendant 3 ans. Celle-ci permet d’obtenir la livraison express gratuite, l’accès à la cagnotte commune Fnac et Darty et des offres de réduction exclusives.
Privilèges additionnels en hôtel
La Carte Platinum American Express propose également de nombreux avantages sur une large sélection d’hôtels de prestige, tels que des tarifs préférentiels, des petits-déjeuners gratuits, des check-ins anticipés et des check-out tardifs ainsi que des surclassements.
Parmi les partenaires hôteliers du réseau American Express, on retrouve les suivants :
- Fine Hotels & Resorts : Recevez des avantages d’une valeur moyenne de 550 $, tels que des surclassements, le petit-déjeuner offert, le départ tardif et d’autres attentions spéciales.
- Hilton Honors : Accédez gratuitement au statut Gold du programme Hilton Honors.
- Marriott Bonvoy : Recevez les services privilégiés du statut Gold Elite de Marriott Bonvoy.
- Melia Rewards : Obtenez le statut Gold de MeliáRewards.
- Onefinestay : Profitez de 200 $ remboursés pour toute réservation de villas, appartements ou maisons sans minimum de séjour, quel qu’en soit le montant.
- Radisson Hotel Group : Accédez directement au statut Gold du programme de fidélité Radisson Rewards.
- The Hotel Collection : Pour toute réservation d’un séjour de deux nuits ou plus, obtenez un surclassement et un crédit de 100 $ à utiliser au spa ou dans les restaurants.
Alternatives aux cartes American Express
Bien que les cartes American Express offrent des avantages attrayants pour accumuler des Miles et des points et que les avis négatifs soient limités, il est important de prendre en compte certains inconvénients.
Les commissions de change élevées à l’international et dans les distributeurs sont un point à considérer, ce qui nous pousse à recommander aux détenteurs de cartes American Express de posséder également des cartes bancaires gratuites qui offrent des retraits et des achats à l’étranger sans frais. Parmi les meilleures options gratuites du marché, on retrouve les cartes des banques en ligne Revolut, N26 et BoursoBank.
Demande de souscription
La demande de souscription se fait en ligne ! Il vous suffit de vous rendre sur le site d’American Express, de choisir la carte souhaitée, et d’appuyer sur « Demandez la carte ». Vous devrez ensuite compléter un formulaire sécurisé et signer un contrat, par téléchargement, par courrier, ou par signature électronique.
Sous réserve d’acceptation définitive de votre dossier par American Express, vous recevrez votre carte directement à votre domicile.
Conditions d’éligibilité
Pour être éligible à une carte American Express, il faut détenir un compte bancaire en euro domicilié en France et être âgé de plus de 18 ans. Pour être éligible à une carte Air France KLM American Express, il faut également ne pas être inscrit dans l’un des fichiers de la Banque de France. Si ces conditions ne sont pas respectées, il est possible d’obtenir un refus suite à une demande de souscription.
Conclusion
En France, American Express propose une gamme variée de cartes, ce qui peut rendre la sélection parfois difficile. Afin de choisir la carte American Express la plus adaptée à vos besoins, il est essentiel d’examiner attentivement les avantages et les inconvénients de chaque carte, bien que ceux-ci présentent généralement des similitudes notables d’une carte à l’autre.
Les différences se situent principalement au niveau des garanties d’assurance offertes et de la vitesse à laquelle il est possible d’accumuler des points et des Miles. Certaines cartes peuvent également impliquer des frais d’adhésion plus élevés, ce qui nécessite de prendre en compte un certain budget et l’utilisation prévue de la carte.
À notre avis, il est donc conseillé de procéder à une évaluation minutieuse de vos besoins personnels et de votre mode de vie afin de sélectionner la carte American Express qui correspond le mieux à vos attentes. En comprenant les nuances entre les différentes offres, vous pourrez prendre une décision éclairée et maximiser les avantages qui vous sont offerts par votre carte American Express choisie.